2026年5月5日公告面向金融服务的智能体

# 金融服务智能体 来源：https://www.anthropic.com/news/finance-agents 我们发布了十个即开即用的智能体模板，覆盖金融服务中最耗时的环节：制作推介材料、筛查 KYC 文件以及月末关账。每个模板都以插件形式（https://support.claude.com/en/articles/13837440-use-plugins-in-claude-cowork）集成于 Claude Cowork 和 Claude Code，同时也作为 Claude Managed Agents（https://platform.claude.com/docs/en/managed-agents/overview）的 cookbook 提供，让团队能够在数天内而非数月内将 Claude 投入实际金融工作。 Claude 现在还通过 Microsoft 365 的 Claude 插件，可以直接在 Microsoft Excel、PowerPoint、Word 和 Outlook（即将推出）中工作。插件安装后，上下文会在应用之间自动流转，因此从模型开始的工作可以无缝衔接至演示文稿，无需在中间环节重复解释。 最后，我们正持续扩展合作伙伴生态，新增连接器及 MCP 应用，使智能体能够调用金融专业人士日常使用的数据。连接器让 Claude 在受控条件下实时访问供应商数据，而 MCP 应用更进一步，将供应商自身的工具直接嵌入 Claude 内部。 这些更新与 Claude Opus 4.7 搭配最佳，该模型在金融任务上达到业界领先水平，在 Vals AI 的 Finance Agent 基准测试（https://www.vals.ai/benchmarks/finance_agent）中以 64.37% 的成绩位居榜首。 ## 面向金融工作的新智能体模板 每个智能体模板都是一套参考架构，打包了三项核心要素：**技能**（任务所需的指令和领域知识）、**连接器**（对任务运行所需数据的受控访问），以及**子智能体**（由主智能体调用的额外 Claude 模型，负责可比公司筛选或方法论校验等特定子任务）。企业可根据自身的建模惯例、风险偏好和审批流程对任何模板进行定制。 您可以在 Claude Cowork 或 Claude Code 中以插件形式启用这些新模板，也可以作为 Claude Managed Agents 的 cookbook 使用。所有插件和 cookbook 均可在金融服务市场（https://github.com/anthropics/financial-services）获取。 完整的新增智能体列表如下： **研究与客户端覆盖** - **Pitch builder**：创建目标清单、运行可比分析、撰写客户会议推介材料； - **Meeting preparer**：在通话前汇总客户及交易对手方简报； - **Earnings reviewer**：阅读财报电话会议记录和申报文件，更新模型，并标记与核心投资逻辑相关的变化； - **Model builder**：基于申报文件、数据流和分析师输入创建并维护财务模型； - **Market researcher**：跟踪行业和发行人动态，综合新闻、申报文件和券商研究报告，并标记需提交信用及风险审核的事项。 **财务与运营** - **Valuation reviewer**：对照可比公司、方法论及公司复核标准检查估值； - **General ledger reconciler**：对总账科目进行对账，并针对账簿记录运行净资产值计算； - **Month-end closer**：执行月末关账清单、编制日记账分录并生成关账报告； - **Statement auditor**：审核财务报表的一致性、完整性和审计就绪性； - **KYC screener**：汇总实体档案、审核原始文件，并将需升级处理的事项打包提交合规审查。 有两种方式可以部署这些智能体。 作为 Claude Cowork 或 Claude Code 中的插件，模板与分析师并行工作，使用其桌面上的现有软件。将目标清单交给 Pitch 智能体，即可获得 Excel 中的可比分析模型、PowerPoint 中起草的推介材料，以及 Outlook 中准备好的附函。 作为 [Claude Managed Agent](https://platform.claude.com/docs/en/managed-agents/overview)，同一模板可在 Claude Platform 上自主运行，处理覆盖整本交易簿或夜间定时调度的工作。cookbook 提供了企业本需自行搭建的基础模块：可在数小时交易关闭过程中持续运行的长会话、按工具划分的权限、托管凭证库，以及 Claude Console 中的完整审计日志——合规和工程团队可在此检查每一次工具调用和决策。 在这两种场景中，用户始终牢牢掌控——在交付客户、归档备案或采取行动前，对 Claude 的工作进行审阅、迭代和批准。 ## Claude 横跨 Excel、PowerPoint、Word 和 Outlook Claude 可以直接在 Microsoft [Excel](https://claude.com/claude-for-excel)、[PowerPoint](https://claude.com/claude-for-powerpoint)、[Word](https://claude.com/claude-for-word) 和 Outlook 中工作，通过插件实现。 在 Outlook 中，它可以担任您的"幕僚长"，分类整理收件箱、安排会议并以您的口吻起草回复。在 Excel 中，它基于申报文件和数据流构建财务模型，跨关联工作簿审计公式，并运行敏感性分析。在 PowerPoint 中，它起草的演示文稿可在底层数据变化时自动更新。在 Word 中，它按照企业自有模板编辑信用备忘录。Claude 在四个平台之间保持知识和上下文的连贯：分析师在 Excel 中开始的模型，迁移到 PowerPoint 时无需重新解释。 在 Claude Cowork 中，用户还可以通过 [Dispatch](https://support.claude.com/en/articles/13947068-assign-tasks-from-anywhere-in-claude-cowork) 从任意位置以文本或语音形式向 Claude 分配工作任务。Claude 可以在分析师离开工位时继续处理其本地文件，待他们返回时，已完成的工作即可供审阅。 ## 最广泛的金融服务生态 AI 智能体的能力取决于其可访问的数据和上下文。Claude 可连接数十个市场数据、研究平台及金融机构内部系统——包括 FactSet、S&P Capital IQ、MSCI、PitchBook、Morningstar、Chronograph、LSEG 和 Daloopa——以及企业自有的数据仓库、研究库和 CRM，全部在受控访问权限之下。 我们正通过新合作伙伴增加连接器和 MCP 应用。新连接器提供对市场及研究数据的直接实时访问，而 MCP 应用则在 Claude 内部呈现定制化的交互式 UI。 新增连接器包括： - **Dun & Bradstreet**：提供经过验证的企业身份全球标准，帮助企业连接记录系统并扩展 AI 驱动的工作流； - **Fiscal AI**：扩展对公众股票的实时基本面覆盖，支持更深入的研究和基准分析； - **Financial Modeling Prep**：提供股票、ETF、加密货币、外汇和大宗商品的实时报价、基本面数据、财务报表、申报文件及电话会议记录； - **Guidepoint**：搜索超过 100,000 份经合规审核的专家访谈记录，并提供链接至来源的原文摘录； - **IBISWorld**：跟踪数千个行业的行业级收入、财务比率、风险评分、成本结构和预测； - **SS&C Intralinks**：让 Claude 访问 DealCenter AI 数据室，进行文档搜索、尽职调查问答及交易活动跟踪； - **Third Bridge**：让 Claude 访问关于公司、行业和价值链的一手专家访谈； - **Verisk**：提供财产、意外险及专业保险数据，用于承保、理赔和风险分析。 此外，**Moody's** 已推出 MCP 应用，带来超过 6 亿家公共和私有企业的专有信用评级和数据，用于合规、信用分析和业务拓展。 ## Claude 在金融服务领域的影响力 众多领先银行、资产管理公司和保险公司选择 Claude。它覆盖这些机构的全方位工作：前台的研究与客户体验、中台的承保、风险与合规，以及后台的代码现代化和运营。 Citadel logo > 我们的投资专业人士日常与数据和分析模型打交道，而 Claude for Excel 正好切入这一场景。分析师正在用它构建和更新覆盖模型、去伪存真、压力测试——效率实现阶跃式提升。 FIS logo > FIS 处于全球数千家金融机构资金流转的核心位置。当我们开始构建 AI 智能体时，深知需要一个值得信赖的合作伙伴。Anthropic 是不二之选。我们正携手打造能够将 AML 调查从数天压缩至数分钟的智能体，后续还将推出信用决策、欺诈防范和存款留存智能体。FIS 客户无需自行搭建这套基础设施，它已就绪。 BNY logo > 借助 Eliza 和 Claude，我们正在为流程配备能够端到端处理案件的数字化员工。 Carlyle logo > Carlyle 已将 Claude 作为我们 AI 技术栈的关键组成部分，这得益于其强大的编码能力、智能体推理能力，以及底层模型和核心功能的持续进步。Claude 是从投资到运营再到投资组合管理，为公司创造价值的核心工具。 Mizuho logo > Claude 压缩并提升了会议前的准备工作，让每一次会议都更具影响力——准备时间转化为创想时间，工作流程更快、客户洞察更丰富，还催生了我们未曾预料的新用例。 Travelers logo > 自引入个性化 Claude 和 Claude Code 助手以来，我们见证了工程卓越性的显著提升和生产力的实质性改善。我们很高兴通过将 AI 投入工作来推进公司的战略创新重点：延伸我们在风险专长方面的优势；为客户、分销合作伙伴和员工提供卓越体验；并优化我们的生产力和效率。 Walleye logo > Walleye Capital 100% 的员工都在使用 Claude Code。我们这家 400 人的对冲基金达到如此普及率，体现了我们 AI 优先的理念：我们期望每个人不断反思工作方式，始终自问"AI 如何帮我做得更好？"——无论他们是否身处传统技术岗位。 Hg logo > 由 Claude Opus 4.6 驱动的 Claude for Excel 代表了重大飞跃。从尽职调查到财务建模，它对我们的团队而言都是极为强大的工具——获取非结构化数据，并以极少的提示智能地完成工作，实质性地自动化复杂分析。这是 AI 以切实、省时的方式增强投资专业人士能力的绝佳范例。 Dun & Bradstreet logo > 风险工作流中的智能体必须清楚它们面对的是谁。将 Dun & Bradstreet 的商业图谱和 D-U-N-S® 编号这一全球企业身份标准引入 Claude，确保 AI 智能体基于经过验证的数据运作，并交付金融工作流所需的确定性、可审计结果。 Morningstar logo > 投资者需要可以信赖的 AI——而信任始于背后的数据。Morningstar 和 PitchBook 将数十年独立、分析师支持的情报带入 Claude，因此用户不仅获得更快的答案，更获得更优质的答案。我们正携手构建驱动公共和私募市场更明智决策的智能层。 FactSet logo > 我们的客户——机构投资者、资产管理公司、对冲基金和银行——越来越希望针对精选的 FactSet 数据集直接运行 AI 辅助工作流。与 Anthropic 合作让我们能够将 Claude 引入托管编程环境，使他们能够在常用工具中对我们核心的市场数据、研究和分析进行推理。 internally，整个工程组织广泛采用 Claude Code 正在加速我们交付这些能力的速度。 ## 开始使用 我们的全新 Claude 智能体现已上线 [金融服务市场](https://github.com/anthropics/financial-services)。它们可在所有付费计划中作为 Claude Cowork 或 Claude Code 的插件使用，也可在 Claude Platform 中作为 Managed Agent（公开测试版）用于程序化场景。新增连接器和 Moody's MCP 应用也向付费计划的共同客户开放。 Claude for Excel、PowerPoint 和 Word 插件已全面可用，Claude for Outlook 即将推出。 要观看这些功能的实际演示，您可以注册我们的[线上主题演讲](https://www.anthropic.com/events/the-briefing-financial-services-virtual-event)和[动手实践网络研讨会](https://www.anthropic.com/webinars/claude-for-financial-services-putting-agents-to-work)，后者将提供更深入的实践采用指导。如需更多支持，请[联系我们的销售团队](https://claude.com/contact-sales/financial-services)，并了解更多[面向金融服务的解决方案](https://claude.com/solutions/financial-services)。 ## 相关内容 ### Claude 更高用量额度及与 SpaceX 的计算合作 我们已提高 Claude 的用量上限，并与 SpaceX 达成新的计算合作伙伴关系，将在短期内大幅增加我们的算力容量。 [阅读更多](https://www.anthropic.com/news/higher-limits-spacex) ### 与 Blackstone、Hellman & Friedman 及 Goldman Sachs 共建新型企业 AI 服务公司 [阅读更多](https://www.anthropic.com/news/enterprise-ai-services-company)