一本正经地用Claude搭共享盘目录+维护手册=笑喷

说个轻松（但也许意味深长？）的事儿：我有几个朋友最近第一次用AI，赶在新公司开张前，立志要搞出“史上最整齐共享盘”。他们拉着Claude折腾了两周，对结果简直*喜极而泣*（文末那份维护SOP堪称巅峰）： CRE债权基金盘搭建SOP *Growth Market Investors债权基金平台共享盘层级搭建与维护标准作业流程* # 1. 开搭前铁律 · 文件夹一律编号，顺序固定，方便以后扩容。 · 先搭架子，后迁文件；新结构没搭完，老文件别往里拖。 · 每个一级目录下必须放00\_Shared Templates，专供本业务块调用。 · 投资人报告、在贷文件、公司档案、营销素材别混放三大主目录。 # 2. 顶层目录 按下列顺序建根目录和三大主文件夹： |Growth Market Investors├── 01\_Sales & Marketing├── 02\_Corporate & Admin└── 03\_Operations| |:-| # 3. 01销售与市场搭建表 用途：装所有对外事务，包括项目获客、投资人获客、业绩包装、市场内容。 |01\_Sales & Marketing├── 00\_Shared Templates├── 01\_Loan Sourcing├── 02\_Investor Sourcing├── 03\_Presentations & Marketing Materials├── 04\_Track Record & Case Studies├── 05\_Origination & Relationships└── 06\_Market-Facing Content| |:-| |**目录**|**用途/内容**| |:-|:-| |**00\_Shared Templates**|外拓模板、teaser、投资摘要、业绩PPT母版、标准邮件话术。| |**01\_Loan Sourcing**|项目入库表、中介/资方外拓、转介绍、踩盘笔记、管线录入。| |**02\_Investor Sourcing**|投资人靶列表、家办外拓、资金方材料、会议纪要、募资支持。| |**03\_Presentations & Marketing Materials**|公司介绍、债权策略、产品单页、品牌素材、PPT草稿。| |**04\_Track Record & Case Studies**|业绩总览、结案案例、墓碑广告、组合亮点。| |**05\_Origination & Relationships**|中介/资方/律所/产权公司通讯录、关系图谱。| |**06\_Market-Facing Content**|公众号、Newsletter、LinkedIn、峰会材料、思想领导力。| # 4. 02公司与后台搭建表 用途：只放公司级基建，活的投资、放款、贷后文件别进来。 |02\_Corporate & Admin├── 00\_Shared Templates├── 01\_Corporate Documents├── 02\_Legal & Compliance├── 03\_Finance & Accounting├── 04\_Banking & Treasury├── 05\_Internal Operations└── 06\_Strategic Planning & Board Materials| |:-| |**目录**|**用途/内容**| |:-|:-| |**00\_Shared Templates**|董事会备忘录、内部签报、法律需求、定期报表、行政清单模板。| |**01\_Corporate Documents**|设立文件、治理记录、保险、供应商、永久公司档案。| |**02\_Legal & Compliance**|监管报送、合规制度、保险条款、贷款/夹层/担保模板。| |**03\_Finance & Accounting**|会计、应收应付、审计税务、基金报表、关账底稿。| |**04\_Banking & Treasury**|账户记录、资金权限、授权签字、行内指引。| |**05\_Internal Operations**|薪酬、内部运营签报、人事流程、后台SOP。| |**06\_Strategic Planning & Board Materials**|战略计划、年度预算、董事会、合伙人会议材料。| # 5. 03运营搭建表 用途：债权基金执行引擎，装基金、在贷/结清项目、投研、施工管理、投后、报告、研究。 |03\_Operations├── 00\_Shared Templates├── 01\_Fund Platform├── 02\_Investment Strategy & Templates├── 03\_Deal Pipeline├── 04\_Underwriting & Risk├── 05\_Construction Loan Administration├── 06\_Investor Reporting├── 07\_Portfolio Management└── 08\_Market Research| |:-| |**目录**|**用途/内容**| |:-|:-| |**00\_Shared Templates**|尽调清单、投委会模板、放款清单、报告模板、支取模板、组合仪表盘。| |**01\_Fund Platform**|一期及后续基金、章程、基金模型、召款/分配、投资人信披、财报、审计。| |**02\_Investment Strategy & Templates**|各类策略模型模板：首按施工、过桥、并购、工业、酒店、公寓增值、优先股、夹层、参与、Sidecar。| |**03\_Deal Pipeline**|在谈、评审、淘汰、已放款、已结项；每活项目标配摘要、尽调、投委会、三方报告、法律、结清子目录。| |**04\_Underwriting & Risk**|统一授信标准、LTV/LTC、Debt Yield、压力测试、风险评级、市场假设库。| |**05\_Construction Loan Administration**|支取单、留置权豁免、现场报告、预算跟踪、利息备付、付款指令、违约/重组。| |**06\_Investor Reporting**|季报、年报、组合快照、假设出售分析、资本账户、召款/分配通知。| |**07\_Portfolio Management**|组合仪表盘、NAV跟踪、风险清单、结清贷后监控。| |**08\_Market Research**|按州/业态归档：供给管线、成交/租金可比、经济驱动、市场备忘。 # 5.1 运营子目录模板 提前建好下列模板，方便分析师一键复刻： |03\_Operations├── 01\_Fund Platform│ ├── Fund I│ ├── Fund II (Future)│ ├── Track Record│ └── Portfolio Dashboard├── 03\_Deal Pipeline│ ├── Active Deals│ ├── Under Review│ ├── Passed Deals│ ├── Closed Loans│ └── Realized Investments└── 08\_Market Research├── By State└── By Asset Type| |:-| # 5.2 标准活项目目录模板 Active Deals里每项目必须套此命名及结构： · 命名：YYYY\_MM\_ProjectName\_AssetType\_City\_State |YYYY\_MM\_ProjectName\_AssetType\_City\_State├── 01\_Executive Summary├── 02\_Underwriting├── 03\_IC Memo├── 04\_Third Party Reports├── 05\_Legal├── 06\_Closing└── 07\_Ongoing Reporting| |:-| # 6. 分析师/管理员搭盘顺序 · 先建根目录+三大主目录。 · 每主目录里先建00\_Shared Templates，再补其余子目录。 · 永久基建优先：先Corporate & Admin，后其余。