塑造金融服务的未来

# 摩根士丹利使用 AI 评估塑造金融服务的未来 来源：https://openai.com/index/morgan-stanley/ 摩根士丹利与 OpenAI 合作，构建了赋能财务顾问更快洞察、更知情决策和高效总结工具的 AI 解决方案，以加深客户关系。他们的成功建立在强大的评估框架之上，该框架确保 AI 能够以顾问期望的高标准可靠、一致地运行。 通过将 GPT-4 嵌入工作流，摩根士丹利财富管理部门增强了财务顾问访问公司知识库和应对客户需求的方式。如今，超过 98% 的顾问团队积极使用**摩根士丹利 AI 助手**——摩根士丹利的内部聊天机器人，用于回答财务顾问的问题——实现无缝的内部信息检索。 > "这项技术让你和组织中最聪明的人一样聪明。每个客户都不同，AI 帮助我们满足每个客户的独特需求。" 摩根士丹利公司级 AI 负责人 Jeff McMillan 一位穿着西装和白衬衫的男士坐在桌子前，用手指作手势，似乎在进行深思熟虑的对话。背景模糊，色调为柔和蓝色，一抹金色装饰增添了温暖。 在金融服务领域推出 AI 需要确信该技术将提供超额价值，同时满足公司对质量和可靠性的严格标准。 摩根士丹利通过实施评估(eval)框架来应对这一挑战，在部署前测试每个 AI 用例。评估衡量模型针对真实世界用例的性能，并在每一步通过专家反馈指导改进。 团队为首批 AI 用例制定了三个有针对性的目标： - 更快的信息检索，为顾问节省数小时的文档搜索时间。 - 自动化重复任务，如总结研究报告。 - 增强针对客户需求的洞察。 为了评估 GPT-4 对标专家的表现，摩根士丹利运行了**总结评估**，测试该模型如何有效地将大量智力资本和过程驱动的内容浓缩为简洁摘要。顾问和提示工程师对 AI 响应的准确性和连贯性进行了评分，使团队能够改进提示和提高输出质量。 评估框架并非静态的；它随着团队的学习而不断演进。他们接下来引入了**翻译评估**，用于多语言客户，并与 OpenAI 密切合作，微调检索方法，确保 AI 能够处理不断扩展的文档库。 "我们从能够回答 7,000 个问题的能力，发展到现在能够有效回答来自 100,000 份文档语料库中任何问题的地步，"摩根士丹利公司级 AI 产品与架构战略负责人 David Wu 说。 McMillan 指出，来自摩根士丹利 AI 助手的快速可靠答案对顾问对话的影响。"现在，顾问可以与客户讨论他们之前没有讨论过的话题，因为知识和沟通之间的摩擦已经消失。" 基于摩根士丹利 AI 助手(用于回答财务顾问问题的内部聊天机器人)的成功，摩根士丹利团队推出了**摩根士丹利 AI 简报**，一个由 Whisper 和 GPT-4 驱动的财务顾问会议总结工具。 Debrief 将 Zoom 录音(征得客户同意后)转化为可操作的输出，如客户笔记(自动集成到 CRM 系统中)和草稿后续跟进，总结关键行动项，顾问可以细化和发送。 顾问在最终确定前审查和调整 AI 生成的输出，在自动化和人类监督之间保持平衡。 两个工具都受益于摩根士丹利的评估驱动方法。对于 Debrief，团队开发了代表各种会议类型的评估数据集，并严格测试了模型捕获关键行动项而不引入错误的能力。 > "顾问的反馈非常积极。他们与客户更加互动，以前需要数天的后续跟进现在几小时内就能完成。" 摩根士丹利公司级生成式 AI 解决方案负责人 Kaitlin Elliott 一位红发女性在大理石墙前与一位西装男士交谈，大理石墙上可见"Morgan Stanley"字样，通过玻璃观看。 为了满足金融服务业严格的合规标准，摩根士丹利将质量保证集成到评估框架中。通过样本问题回归套件的日常测试，识别潜在弱点并提高了系统提供合规输出的能力。 "基于我们输入的所有问题和获得的输出，我们会与 OpenAI 坐在一起说，'我们能改变什么检索方法来帮助摩根士丹利所需的准确度？'"Elliott 说。 OpenAI 的零数据保留政策也解决了关键的安全问题，确保摩根士丹利的专有数据保持隐私。 "我们收到的第一个问题是，OpenAI 会使用我们的信息来训练公开的 ChatGPT 吗？"Wu 说。"OpenAI 团队确保零数据保留的意愿产生了真正的影响。" 三幅图：手指在亮屏笔记本上打字，穿红色上装和西装外套的女性坐着讲话，以及摄像机监视器特写，显示她在录制会话期间的画面。 摩根士丹利对质量和可靠性的关注产生了员工想使用的可信、安全的解决方案： - 近乎所有顾问团队现在每天都使用 AI 工具，如助手，在财富管理中实现了超过 98% 的采用率。 - 对文档的访问已从 20% 跃升至 80%，大幅减少了搜索时间，提高了文档检索效率。 - 顾问通过任务自动化和更快的洞察，在客户关系上花费更多时间。 他们强大的评估框架也为未来的解决方案和服务开创了良性循环。随着摩根士丹利 AI 成为员工的"超级应用"，摩根士丹利设想了跨部门的无数用例，并已在为其机构证券部门扩展助手功能。 "我们正在构建支持许多其他用例的平台，"Wu 说。"Debrief 目前用于顾问与客户沟通，但为什么我们不能让投资银行家与首席财务官沟通时也使用它？" "这是一个根本性的改变，既提高了我们内容的质量，又创造了只有接近问题的人才能想象的新产品和服务，"McMillan 说。 一位卷发、戴耳环的女性坐在侧面，显得专注，身后背景模糊，有一个穿红色衣服的人影。