Singular Bank 借助 ChatGPT 和 Codex 助力银行员工高效办公

# Singular Bank 借助 ChatGPT 和 Codex 帮助银行家提速增效 来源：https://openai.com/index/singular-bank/ 总部位于马德里的私人银行 Singular Bank 打造了名为 Singularity 的内部智能助手，基于 ChatGPT 和 Codex 驱动，帮助银行家实时分析投资组合、筹备会议并生成合规的后续沟通内容。整个团队的银行家每天可节省 60–90 分钟，将更多时间用于为客户提供咨询，而非准备材料。 减少了搜索信息和准备材料的时间后，银行家可以专注于最重要的事情：理解客户、建立关系并创造价值。 > "以前我每次会议都要提前精心准备。现在我可以在会议中实时分析投资组合，把精力放在与客户的对话上。" —— Juan José Guerrero，Singular 私人银行家 ## 从数据碎片化到即时决策 在 Singularity 上线之前，分析客户投资组合意味着要跨系统操作：提取持仓、手动核对数据，并在会议前整合出完整的视图。这个过程可能需要大量准备时间，而且每位客户都要重复一遍。 借助 Singularity，银行家可以即时掌握投资组合的关键信息。系统会标记出集中度风险、过高敞口或投资组合失衡等问题。 Singularity 还会推荐相应操作，例如降低集中度、锁定收益或重新平衡至更稳健的投资组合。 银行家无需在会议中翻阅数据，而是可以专注于为客户提供建议和讨论后续步骤。 "银行家不再是回顾数据，而是主导对话，"Singular Bank 首席执行官 Javier Marín 解释道。"他们可以说：您的整体收益上涨了 38%，但少数持仓的集中度过高——下一步是保护您已获得的收益。对话变得更少操作层面，更聚焦于接下来做什么以及如何增值。" 每次会议结束后，Singularity 帮助银行家起草个性化的后续沟通内容，并识别后续行动。由于该系统与银行核心系统集成，所有输出都被捕获和结构化，提升了可追溯性，也让报告更加可靠。 > "私人银行业的未来不仅仅建立在产品上，更建立在应用智能之上。我们的目标是让每位银行家都能实时提供最佳建议，拥有完整、可追溯且可操作的信息。Singularity 不会取代银行家——它增强的是银行家的判断力、亲和力和对客户的价值。" —— Javier Marín，Singular Bank 首席执行官 ## 每天节省 90 分钟 整个团队的银行家通过 Singularity 每天可节省 60 至 90 分钟。效率提升来自于加速多项重复性的日常工作： - **会议准备：**~20 分钟 → 不到 1 分钟 - **通话记录：**15–20 分钟 → 不到 30 秒 - **投资论证：**10–15 分钟 → ~20 秒 - **客户沟通：**5–10 分钟 → 不到 30 秒 该系统在实际工作中也得到了高频使用。在 30 天内，银行家执行了超过 3,500 次操作，平均每天约 120 次，涵盖 19 种不同的工作流程。 由于输出内容来自经过审批的数据源和结构化工作流程，该银行表示沟通一致性得到提升，监管报告的可追溯性也得到改善。这让银行家在提速的同时不牺牲合规标准。 ## 每次互动创造更大价值 Singular 的银行家需要向客户提供高水平的专业能力和判断力。引入 AI 后，这些能力并未消失。相反，团队能够以更高的连贯性、精准度和速度来施展专业能力和判断力。 通过减少准备工作、加速决策，Singular Bank 让银行家有更多时间为客户提供咨询和建立关系。在私人银行业务中，每一次互动都至关重要，更快速、更专业的建议能创造显著优势。